Quản lý rủi ro
Position size là gì?
Hiểu position size, mức rủi ro, khoảng Stop Loss và vì sao cùng một lot không tạo cùng mức rủi ro trên mọi sản phẩm.
Bạn sắp vào lệnh XAUUSD. Tài khoản có 1.000 USD, Stop Loss đã xác định, nhưng chưa biết nên nhập bao nhiêu lot. Position size (khối lượng vị thế) là khối lượng phù hợp với mức lỗ bạn chấp nhận, không phải con số nên chọn theo thói quen.
Bốn dữ liệu cần có
- Số dư hoặc equity dùng để lập kế hoạch.
- Mức rủi ro tối đa cho lệnh, tính bằng tiền hoặc tỷ lệ phần trăm.
- Khoảng cách từ điểm vào đến Stop Loss.
- Contract specification (thông số hợp đồng) của đúng symbol: tick size, tick value, khối lượng tối thiểu và bước khối lượng.
Ví dụ, nếu bạn tự chọn mức rủi ro là 1% của 1.000 USD, ngân sách rủi ro cho lệnh là 10 USD. Đây chỉ là minh họa phép tính, không phải mức phù hợp cho tất cả mọi người.
Từ ngân sách rủi ro đến khối lượng
Cách tính khái quát là:
Khối lượng = ngân sách rủi ro ÷ mức lỗ dự kiến nếu Stop Loss bị chạm với 1 lot.
Giả sử thông số của symbol cho thấy Stop Loss đã chọn sẽ tương ứng mức lỗ 50 USD khi giao dịch 1 lot. Với ngân sách 10 USD, phép tính cho kết quả 0,2 lot. Đây là ví dụ giả định; tick value, tiền tệ tài khoản và quy mô hợp đồng có thể khác giữa các symbol và broker.
Trên MT5, mở thông tin symbol để kiểm tra tick size, tick value và volume step. Nếu kết quả nằm giữa hai bước khối lượng hợp lệ, làm tròn xuống mức gần nhất. Nếu kết quả thấp hơn khối lượng tối thiểu, đừng tự nâng lên nếu việc đó làm vượt ngân sách rủi ro.
Vì sao cùng 0,10 lot nhưng mức lỗ khác nhau?
Nếu hai lệnh cùng symbol nhưng một lệnh đặt Stop Loss cách điểm vào 2 USD, còn lệnh kia cách 5 USD, lệnh thứ hai thường có mức lỗ dự kiến lớn hơn khi các điều kiện khác giống nhau. Đổi sang NAS100 hoặc broker khác, thông số hợp đồng cũng có thể đổi.
Khối lượng cho biết quy mô vị thế. Muốn biết rủi ro, còn phải biết Stop Loss và thông số của symbol.
Kiểm tra trước khi đặt lệnh
Xác định điểm vào theo kế hoạch, đặt Stop Loss theo logic giao dịch, chọn ngân sách rủi ro, kiểm tra thông số hợp đồng rồi mới tính volume. Trượt giá hoặc biến động nhanh có thể làm khoản lỗ thực tế khác với ước tính.
Nếu bạn muốn hiểu phí giao dịch ảnh hưởng thế nào, xem Spread, commission và swap khác nhau thế nào?. Nếu còn đang chọn broker, So sánh Broker giúp thu hẹp lựa chọn; khối lượng cuối cùng vẫn cần tính theo đúng tài khoản và symbol.
